近年来，电信网络诈骗犯罪屡禁不止，一些人由于各种原因被蛊惑利用向不法人员提供个人手机卡、银行卡，成为电信网络诈骗犯罪活动的“工具人”，危害不容小觑，教训十分惨痛。

前不久，湖南五湖律师事务所张子依律师就办理了这样一起案件，并顺利帮助当事人从不得适用缓刑争取到判处有期徒刑三年并适用缓刑。

2022年，正处求职状态的方某（化名）被某网络平台上“高薪工作”的噱头吸引，找到了出租个人名下银行卡走流水这一“工作”。

同年6月，方某听从“上线”安排，用自己名下的两张银行卡取现将近50万元，就此给上线的中介等人转移犯罪资金。7月，方某接到民警电话通知后，主动到公安机关投案并如实供述了上述犯罪事实。

因其涉案金额较大，即使方某本人认罪认罚，当地人民检察院初步给出的量刑建议结果也是三年两个月，不适用缓刑。

随后，方某找到五湖律所张子依律师，委托她担任自己这一案件的辩护人。

接受委托后，张子依律师迅速了解案情，深入调查案件，确定了三点辩护方向：

第一，方某的犯罪情节是可以认定为从犯的；

第二，对相关被害人积极进行赔偿并争取获得谅解；

第三，方某当时尚处于哺乳期，可以争取缓刑。

接下来，张子依律师便与检察院、法院、被害人等进行了专业、耐心且真诚的沟通，并最终顺利帮助方某争取到判处有期徒刑三年并适用缓刑。

事后，方某特意来到五湖律所向张子依律师送上了感谢锦旗。

法院审理认为：

1. 在共同犯罪中，方某起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。

2. 案发后，方某主动向公安机关投案并如实供述其罪行，是自首，可以从轻处罚。

3. 方某认罪认罚，可以从宽处理，被告人依法退缴所得，酌情从轻处罚。

4. 方某赔偿上游被害人部分损失并取得部分上游被害人谅解，酌情从轻处罚。

5. 辩护人提出的可以适用缓刑的意见，根据方某的犯罪情节和悔罪表现，并经社区矫正机构调查评估，可以宣告缓刑。

最终，依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第四十五条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，法院判决：

1. 被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元(已缴纳)。

(缓刑考验期限自判决确定之日起计算。被告人必须在本判决书生效后十日内持本刑事判决书到***司法局报到，接受社区矫正。无正当理由不按规定报到或者接受社区矫正期间脱离监管，超过一个月的，应当撤销缓刑，收监执行。)

2. 公安机关扣押在案的被告人民币二万元，依法予以没收，上缴国库。

在这起案件办理过程中，最难的其实是与被害人的沟通。因为被害人被诈骗了资金，他们拒绝沟通是很正常的一个事情。甚至我们在提出向被害人进行赔偿时，他们害怕我们是诈骗分子，还是通过办案民警的沟通我们才顺利把赔偿款转到被害人银行卡上的。

“缅北电诈”余温仍在，国家对“两卡”犯罪的打击力度只增不减。在此，也提醒大家：

1、寻找工作或者急需用钱时，千万提高警惕，不要相信网上所谓的“高薪”、所谓的银行流水“操作费”等。

2、不要出租、出借、出售个人的金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等。

3、切莫贪图小利，更不要心存侥幸，沦为犯罪团伙的“帮凶”。

4、可下载安装国家反诈中心APP，实名认证并开启预警权限，保障个人资金安全。

湖南五湖律师事务所专职律师，从业以来办理过各类刑事案件（帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、组织、领导传销活动罪、职务侵占罪、介绍卖淫罪等）。实习、执业期间办理过各种类型刑事及民商事法律纠纷，具备法律事务的综合处理能力。